Меню

Куда выгодно вкладывать деньги: идеи + анализ + правила

Куда вкладывать деньги: анализируем 7 идей + главные правила капиталовложений + вложения в бизнес + инвестирование через интернет-биржи + покупка драгоценных металлов + сотрудничество с банками + покупка недвижимости.

kuda-vkladyvat-dengi

Всё большее количество людей задумываются о получении пассивного дохода. Это возможность заработать деньги, не выполняя при этом рутинной работы, даже в условиях кризиса. Один из вариантов выгодного пассивного дохода – вложение средств с последующим выводом денег на счёт с долей прибыли.

Но сразу возникает вопрос: а куда вкладывать деньги, чтобы еще и иметь возможность их приумножить? Чтобы начать зарабатывать на вложениях, следует детально ознакомиться со списком предложений, описанных нами ниже.

Итак, в этой статье мы разберем, куда лучше всего вкладывать деньги.

Главные правила капиталовложений


1."Свободные" деньгиВкладывать деньги можно только тогда, когда они у вас не последние. Если же на данный момент ваши денежные возможности ограничены, не стоит рассматривать вложения в качестве средства заработка.

К тому же, крайне не рекомендуется брать кредиты в банке или одалживать финансы у друзей. При нестабильной экономической ситуации вы рискуете остаться должны гораздо больше денег, нежели брали в долг.
2.Стабильный заработокДля того, чтобы вкладывать деньги, необходимо иметь источник регулярно высокого дохода. Это одно из самых важных правил капиталовложений.

Не имея стабильной прибыли, нельзя заниматься инвестициями. Ведь если дело по вложению познает крах, есть риск остаться без денег.
3.План инвестированияОпытные инвесторы советуют не ограничиваться вложением капитала в одну фирму/идею/проект. Следует выбирать несколько направлений – как минимум, три. Разные направления денежных вложений служат гарантией того, что хотя бы одна из инвестиций принесёт успех.

Начинающему инвестору сложно сориентироваться в сфере капиталовложений, но с опытом у вас начнет появляться «чутьё» на потенциально успешные проекты для финансирования.

Составленный план инвестиций позволит чётко планировать свои расходы, а также избегать повторения собственных или чужих ошибок. Не игнорируйте этот шаг!
4.Контроль денежного притокаНе следует слепо вкладывать инвестиции, не контролируя их годами и ожидая со временем большой прибыли. Деньги любят счёт.

Инвестор должен постоянно интересоваться прибылью, которую он получил за прошедший с момента вкладывания денег период. Если процесс не контролировать, можно с более высокой вероятностью потерпеть фиаско.
5.Поиск информации о проектахПеред тем, как сделать денежный вклад, необходимо тщательно проверить информацию о проекте. Поговорите с другими инвесторами (если у вас есть такие на примете) или банально поищите информацию в интернете.

К сожалению, сейчас в сети много мошенников, которые хотят заработать на человеческом доверии.
6.Поиск информации о проектахПеред тем, как сделать денежный вклад, необходимо тщательно проверить информацию о проекте. Поговорите с другими инвесторами (если у вас есть такие на примете) или банально поищите информацию в интернете.

К сожалению, сейчас в сети много мошенников, которые хотят заработать на человеческом доверии.
7.Распоряжение прибыльюВ случае удачного инвестирования рассматривают два варианта: оставить деньги в проекте или обналичить их, чтобы использовать для следующего шага инвестирования.

Специалисты советуют обналичивать прибыль и не оставлять свои деньги в проекте на долгое время. Также важно знать, что полученную прибыль рекомендуют не тратить на личные расходы, а использовать на инвестирование другого проекта (или того же, но с большей долей вложений).
8.Делайте инвестиции самостоятельноНе позволяйте азарту распоряжаться вами и вашими средствами. Если бизнес, куда вы вложились, долгое время не приносит дивидендов, следует отказаться от идеи последующего вложения в него.
9.Умение вовремя остановитьсяИнвестиции – дело тонкое: бизнес может не приносить прибыль неделю/месяц, а потом подскочить в стоимости в несколько раз.

Спрогнозировать такое трудно. Но еще труднее принять решение о том, стоит оставлять свои деньги в этом проекте или пора вкладывать их в развитие другой идеи.

Поэтому не следует торопиться в принятии решений, дайте себе время, чтобы обдумать все "за" и "против". Не делайте поспешные выводы на эмоциях.
10.Не торопитесь в принятии решенийА именно – компании-лидеров по показателям продвижения на рынке. Не стоит вкладываться в те варианты, которые имеют плохую славу или же застряли в своём развитии.

Основные инструменты, куда выгодно вкладывать деньги


Существует множество возможностей для инвестирования финансовых средств. Их предоставляют банковские программы, начинающие предприниматели, развивающиеся компании, а также — покупка недвижимости.

Способы, куда выгодно вкладывать деньги:

  • Стартапы.
  • ПАММ-счета.
  • Акции компаний.
  • Опционы.
  • Драгоценные металлы.
  • Банковские депозиты.
  • Недвижимость.

Вариант №1. Как вкладывать в стартапы?

Запуск нового бизнеса всегда требует начальных инвестиций, но не у каждого начинающего предпринимателя есть деньги. Если у вас финансы есть, и вы ищите, куда их стоит вкладывать, рассмотрите идею поддержать какой-либо стартап.

Ваша задача – найти тот бизнес, что позволит вам «отбить» вложения, как минимум. Как максимум – принесет значительный доход. При этом помните про грустную статистику: идеи стартапов появляются ежедневно, но вот воплотить в жизнь и поддерживать их функционирование на рынке больше года удаётся разработчикам только каждого десятого проекта.

Чтобы идея вкладывать деньги оказалось выгодным для вас, следует детально ознакомиться с планом развития бизнеса, составом команды организаторов и сотрудников, потребностями рынка в данном секторе развития.

Как найти проект, куда вкладывать деньги? Для этого существуют специальные биржи стартапов, на которых заинтересованные в поиске спонсоров люди кратко описывают свою идею и обозначают денежные потребности на её воплощение.

Популярные в России биржи стартапов:

  • https://www.napartner.ru
  • http://atnow.ru
  • https://startupnetwork.ru

К сожалению, на рынок малого и среднего бизнеса сильно влияет кризис, которой возник в стране. Многие проекты «прогорают», так и не успев принести заработок инвесторам.

Главным плюсом идеи вкладывать деньги в развитие стартапов служит то, что, выбрав успешную бизнес идею, вы сможете в разы увеличить свои доходы. Доля прибыли часто не просто удваивается, но и возрастает в десятки раз, что очень выгодно для инвесторов.

При этом стоит учитывать несколько недостатков такой идеи капиталовложения:

  1. По статистике, только один из десяти стартапов становится успешным и удерживает свои позиции на рынке больше 12-ти месяцев.
  2. Требует больших денежных инвестиций, которые, как правило, составляют не менее нескольких тысяч долларов.
  3. Чувствительность малого и среднего бизнеса к кризису.

Вариант №2. ПАММ-счета.


ПАММ-счета – это современный способ выгодно инвестировать деньги через интернет. Главным лидером в России является компания «Альпари» (https://alpari.com/ru)

С помощью ПАММ инвесторы перечисляют деньги на счёт профессионального трейдера или, как его ещё называют, управляющего. Он, в свою очередь, руководит общим капиталом нескольких инвесторов и заключает финансовые сделки, которые должны принести прибыль на счета вкладчиков.

shema-pmm-scheta

Разберем на примере, как это работает:

  1. Несколько инвесторов перечисляют деньги трейдеру, формируя общий капитал. Предположим, что каждый инвестор внёс по 1000 рублей.
  2. Управляющий, который также будет вкладывать личные деньги, руководит финансовыми операциями на бирже в рамках общего бюджета.
  3. Если сделка приносит прибыль, к примеру 10%, тогда сумма вложения каждого инвестора возрастает на 10%. То есть, чистая прибыль при этом составляет 10% от 1000 рублей = 100 рублей на счет каждого инвестора.
  4. Если сделка имеет негативный исход, каждый инвестор теряет процент своего вклада.
  5. Как правило, заработок трейдера составляет процент от прибыли. В нашем примере часть со 100 рублей уйдет именно на эту статью расходов – 30% от заработка получит управляющий + 70% каждый инвестор. То есть, в нашем примере прибыль инвестора составит 70 рублей.

pamm-scheta-kto-est-kto

То, насколько удачно получится вкладывать деньги в ПАММ-счета, зависит от финансовой хватки трейдера. Но для того, чтобы иметь доход, в любом случае важно самостоятельно разобраться в схеме их работы и особенностях.

Ежемесячная доходность колеблется от 4 до 6%, годовой процент может достичь отметки 80% от инвестированной суммы, что звучит весьма многообещающе и выгодно.

Что такое ПАММ счет и как он работает?

Подробная видеоинструкция:

Главным преимуществом такого способа, как вкладывать деньги, является то, что сумма инвестиций стартует от 10 долларов. Такое вложение вполне посильно для каждого человека, заинтересованного в инвестировании денег.

Среди недостатков варианта решения вкладывать деньги в ПАММ-счета:

  • потребность в специальных знаниях рынка и навыках работы с финансовыми биржами,
  • чувствительность к кризису,
  • высокие риски на старте.

Вариант №3. Акции компаний.


Покупка акций компаний – это старый-добрый вариант того, куда выгодно вкладывать деньги для получения пассивного дохода. В среднем, процент прибыли при этом составляет 15-20% в год.

Что такое акции? Это ценные бумаги, которые закрепляют право вкладчика на получение процента от доходов компании. Вкладывая деньги, вы, по сути, становитесь совладельцем фирмы, но не полноценным, а только на определенный процент. Акции помогают компаниям развиваться – это выгодно как для инвесторов, так и для фирмы.

Чем стабильнее компания и чем дольше она работает на рынке, тем ниже процент роста акций. Такие мировые лидеры продаж, как Google, Microsoft, Toyota, Ford, Samsung и множество других известных компаний имеют стабильно высокие показатели доходности.

Даже трудно представить, что должно происходить, чтобы их акции при нынешнем лидерстве на мировом рынке вдруг возросли в цене на 50-70 и более процентов!

А вот для малого бизнеса скачки стоимости вполне логичны. Открытие новых филиалов, расширение рынка потребителей, выгодное сотрудничество – все эти факторы в разы повышают ценность акций компании.

Обратите внимание: для работы с акциями необходимо зарегистрироваться на бирже и сотрудничать с брокером. К примеру, вы можете сделать это на Форексе: https://www.fxclub.org

2 вида акций на рынке – куда лучше всего вкладывать деньги?


ОбыкновенныеСоставляют основу акционерного вклада. Согласно закону, в капитале компании не может быть меньше 75% обыкновенных акций.

Владельцы таких бумаг обладают правом голоса на собрании акционеров (1 акция = 1 голос), правом на получение дивидендов, на получение части имущества компании при её ликвидации после выплаты всех обязательств и ликвидационной стоимости привилегированных акций.

Чем большим количеством акций вы владеете, тем большее влияние будет иметь ваше слово на голосовании. Как правило, простые решения принимают при поддержке 50% + один голос. Более трудные вопросы решают, набирая хотя бы треть голосов.

Имея 50% акций, инвестор может самостоятельно принимать решения по поводу большинства вопросов в развитии компании. Для наложения вето на решение необходимо обладать минимум 25% акций.
ПривилегированныеПодобно обыкновенным акциям, формируют акционерный капитал компании. Главной привилегией служит приоритет по выплате при ликвидации компании: сначала оплату начислят кредиторам, далее – владельцам привилегированных акций, а лишь потом – владельцам обыкновенных акций.

Привилегированные акции не предоставляют права голоса.

Дивиденды по таким акциям могут быть фиксированными, когда размер выплат остается одинаковым, или переменным, когда размер выплат напрямую зависит от прибыльности компании.

Обыкновенные акции дороже привилегированных благодаря гарантии права голоса.

Популярные биржи для поиска акций, куда можно вкладывать деньги:

  • https://www.moex.com
  • http://www.spbex.ru
  • https://tradernet.ru

Главными преимуществами работы с акциями компаний являются долгосрочная перспектива и высокая прибыль. Но стоит учитывать, что акции известных брендов стоят немало. А вот решение вкладывать деньги в не особо популярные фирмы, к тому же в условиях кризиса, может привести к потере инвестированных денег.

Вариант №4. Опционы.


Опционы, подобно ПАММ-счетам, — это новый ответ на вопрос, как вкладывать деньги так, чтобы получать пассивный доход. Бинарные опционы действуют по такому принципу: ваша задача – определить направление изменения цен активов. То есть просто указать – возрастет цена или, наоборот, уменьшится, не называя при этом конкретных цифр.

К примеру, вы ставите 50 долларов на то, что цена активов возрастёт. Даже если цена возрастает на мизерный процент, вы получаете выигрыш – обратно свой вклад + 70% от этой суммы (70% из 50 долларов = 35 долларов).

Итого, за угаданное направление движения курса вы получите 85 долларов на ваш счет. Но если вы не угадываете изменение цены, теряете все деньги.

vlozhenie-v-opciony

Главное преимущество опционов – простота и быстрый результат. Уже в течение 15 минут вы видите изменения в графике. Минимальная сумма вклада стартует от 25 долларов.

Среди недостатков бинарных опционов – высокие риски потери вложений и необходимость проводить тщательный анализ рынка.

Вариант №5. Драгоценные металлы – идея, куда вкладывать деньги в кризис.


Золото и драгоценные слитки принято покупать с оглядкой на долгосрочную перспективу хранения. И это самый неподходящий вариант, куда вкладывать финансы, если вы хотите получить доход как можно скорее.

Цены на драгоценные металлы могут колебаться, если вы рассматриваем их в пределах небольшого отрезка времени. К примеру, с 2012 года прослеживается тенденция уменьшения цены на золото в связи с кризисом, но, если оценить изменение стоимости на отрезке в 10 лет, мы увидим уверенный рост.

vlozhenie-v-dragocennye-metally

Цены на золото (за 1 грамм), актуальные на сентябрь 2018 года:

ПробаЦена, руб.
375840-890
583-5851300-1420
7501680-1800
9992150-2390

«Сбербанк» предоставляет своим клиентам возможность покупать:

слитки из золота1-1000 г
- серебра50-1000 г
- платины и палладия5-100 г

Сделать это или просто ознакомиться с расценками вы можете тут: https://www.sberbank.ua/ingots/

Продажа металлов происходит только в специальных отделениях банков. Информацию про расположение учреждений, а также наличие в них нужных слитков и их стоимость нужно уточнять перед покупкой на сайте банка.

Со списком отделений "Сбербанка", которые работают с драгоценными металлами, можно ознакомиться здесь: http://www.sberbank.ru/ru/person/contributions/values/metall

Драгоценные металлы – это хороший вариант, куда вкладывать деньги в кризис. Ведь, как правило, даже в условиях шаткой финансовой ситуации цены проявляют относительную стабильность.

Основным же минусом этого варианта инвестиций является то, что хоть драгоценные металлы гарантируют сбережение ваших денег в долгосрочной перспективе, но они вряд ли сулят значительное обогащение.

Вариант №6. Имеет ли смысл вкладывать деньги на банковские депозиты


Банковские депозиты, подобно покупке драгоценных металлов, служат гарантами сбережения ваших денег.

Годовой процент заработка на депозите зависит от суммы вложения. Но однозначно можно сказать, что наиболее выгодно перечислять большие суммы на депозиты. Чем более высокую сумму вы решитесь вкладывать в банк на сбережение, тем выше процент за год вы получите.

Важно выбирать надежные банки, которые работают в стране на протяжении долгого периода времени.

Но даже если банк, которому вы доверили свои сбережения, обанкротился, вы имеете право на возмещения убытка. Фонд страхования вкладов обязан выплатить вам депозитную сумму в полном размере, при условии, что она не превышает 1,4 миллиона рублей.

Процентная ставка в банках, как правило, не очень высокая – примерно 4,5-7,2% годовых. Причем считается, что, чем более высокую процентную ставку по депозитам предлагает банк, тем ниже стабильность и надежность самого учреждения.

Выбирайте проверенные банки, которые гарантируют, может, и не самый высокий процент по вкладам, но будут предлагать более «устойчивые» условия сотрудничества.

Для аналитики вы можете использовать удобный и легкий в использовании сервис: http://www.banki.ru/products/deposits/

vklady-i-depozity

Вариант №7. Стоит ли вкладывать в недвижимость?


Вкладывать деньги в недвижимость даже в условиях кризиса – это очень выгодно. Инвестиции в квадратные метры требуют от вас наличия большого капитала. Но это лучший способ, как пустить в оборот свои деньги, если у вас имеется такая финансовая возможность.

Вкладывать в недвижимость можно покупая жилую площадь или коммерческие объекты.

Когда объект находится еще на стадии строительства, его стоимость гораздо меньше, чем после сдачи в эксплуатацию.

Купленную квартиру вы можете потом сдавать в аренду желающим. Особенно высоким будет спрос, если она расположена в центральных районах, близко к метро или в курортном городе. Сдавать квартиру выгодно как посуточно, так и на долгосрочный период. При этом вы сможете окупить стоимость квартиры за пару лет, а дальше уже получать прибыль.

Также стоит не забывать о возможности продать квартиру в любой момент и получить за неё круглую сумму денег.

Недвижимость – это отличный вариант, куда лучше всего вкладывать деньги, благодаря его надёжности и тому, что вы сможете получать прибыль от такого инвестирования еще долгие годы.

Покупка недвижимости позволит вам обрести финансовую свободу, а при правильном управлении капиталом вы со временем сможете приобрести ещё несколько объектов, получая впоследствии от этого бизнеса высокую прибыль.

Коммерческую недвижимость также можно выгодно сдавать, например, под складское помещение, производство или торговую площадку.

На то, сколько денег на аренде квадратных метров можно заработать, влияют:

  • расположение,
  • общая площадь объекта,
  • наличие удобств,
  • наличие ремонта и его качество,
  • мебельная укомплектованность,
  • наличие парковки/охраны и прочее.

Лучшие фондовые брокеры и банки для торговли на бирже.

Как и где купить акции физическому лицу?

Преимущества и недостатки каждой идеи, куда вкладывать деньги


Инструмент инвестированияПреимуществаНедостатки
Стартапы1. Возможность увеличить свой капитал в разы в краткосрочной перспективе (0,5-1,5 года).
2. Поддержка малого бизнеса.
1. Высокий риск краха бизнес-проекта.
2. Чувствительность бизнеса к кризисным явлениям.
3. Требует больших инвестиций.
ПАММ-счета1. Низкий порог стартовой суммы вложений.
2. Заработок не требует активного участия и контроля.
1. Требует специальных навыков и знаний.
2. Чувствительность к кризису.
3. Высокие шансы потерять инвестиции на начальных этапах.
4. Зависимость уровня прибыли или убытка от постороннего человека (трейдера).
Акции компаний1. Долгосрочная перспектива.
2. Возможность брать активное участие в развитии компании.
3. Высокая прибыль.
1. Требует больших вложений.
2. Риск потерять инвестиции при работе с малоизвестными компаниями.
Опционы1. Простота в пользовании.
2. Быстрый доход.
1. Высокие риски потери инвестиции.
2. Требует навыков анализа рынка.
Драгоценные металлы1. Высокая ценность драгоценных металлов – вне времени.
2. Цена остается стабильной даже во времена кризиса.
1. Больше подходит, как вариант для хранения денег, чем для получения прибыли.
2. При покупке драгоценных металлов необходимо оплатить налог.
Депозиты в банке1. Стабильность работы банков (в сравнении с интернет биржами).
2. Гарантия возврата вклада суммой до 1,4 млн. руб. даже при банкротстве учреждения.
1. Невысокий годовой процент прибыли.
2. Больше подходит для хранения денег, чем для получения прибыли.
Покупка недвижимости1. Возможность получать долгосрочный доход от сдачи помещения в аренду.
2. Можно использовать в личных целях.
3. Реально купить за низкую цену на этапе строительства.
4. Надежность (при условии грамотного выбора квадратных метров для покупки, наличия хорошего риелтора).
1. Требует значительных инвестиций.

Мы кратко очертили главные инвестиционные инструменты, куда выгодно вкладывать деньги, в том числе и в условиях финансового кризиса. Каждый вариант имеет свои плюсы и недостатки, и только вам решать, на каком из способов остановить выбор.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Adblock detector