Меню

Какие денежные операции простых россиян обязательно заинтересуют ФНС на сегодняшний день

Суть законопроекта и порядок его исполнения + 4 сценария, которые приведут к визиту ФНС

kakie-denezhnye-operacii-prostyh-rossijan-objazatelno-zainteresujut-FNS-na-segodnjashnij-den

17 марта 2021 года в силу вступил новый закон, в соответствии с которым работники федеральной налоговой службы расширяют список полномочий в отношении исследования доходной части физических лиц РФ. Возникает закономерный вопрос – чего теперь ожидать рядовому гражданину?

Суть законопроекта + порядок его исполнения


Рассмотрение документа проходило в конце февраля 2021 года. После незначительных корректировок, его подписание состоялось во второй половине марта. Основные изменения касаются взаимоотношения финансовых учреждений и налоговой.

Какие данные обязаны будут предоставлять банковские учрежденияКакие суммы будут брать во внимание Росфинмониторинг/банк
Копия удостоверения личности гражданина российской федерации, который является клиентом финансового учреждения.При покупке жилья общей стоимостью от 3 000 000 рублей.
Копии по доверенностям и прочим бумагам, которые касаются 3 функций счетов – открытие, ведение и закрытие.Если на счет клиента банка поступила крупная разовая сумма фиата. Рассматриваются вопросы от 600 000₽.
Копии карточек, где имеются образцы подписи клиента.Пополнения мобильных счетов или отправка денежных единиц через почту на общую сумму более 100 тысяч.
Копии оттисков печатей.Выигрыши в казино от 100 тысяч.

Если потребуются данные в отношении бенефициаров владельцев, банковское учреждение также не в праве отказать сотруднику ФНС по запросу. Срок передачи данных составляет 3 суток с момента направления запроса с налоговой.

Важно! Закон действует по территории России с 1 апреля 2021 года. Уже сейчас федеральные органы имеют право делать запросы по счетам в банках. Кроме того, полномочия распространяются и на поставщиков услуг электронных кошельков (QIWI, Webmoney и другие).

Для отправки запроса по счетам со стороны налоговой службы судебное решение не требуется. Согласования происходят на уровне руководства ФНС. Право утверждения имеет руководитель налоговой либо его зам. В дополнение, запрос на исследование счетов определённого ФЗ/ИП может исходить и со стороны уполномоченного органа власти другой страны.

Как заполнять налоговую декларацию: 12 правил

Все ли так плохо на самом деле?


По заявлениям руководящих лиц налоговой России, добросовестным гражданам волноваться не о чем. Если у человека не имеется систематических крупных поступлений незадекларированных доходов, то визита сотрудников ФНС удастся избежать. Сохранность личной информации также останется. Данные из разряда банковской тайны перейдут в разряд налоговой.

Когда можно нарваться на проверку:

  1. Если на счет человека приходит крупное зачисление с пометкой «Оплата». Такой сценарий наталкивает ФНС на рассмотрение варианта незаконного ведения предпринимательской деятельности.
  2. Если средства поступают к ЮЛ по разным договорам.
  3. Фиат курсирует через счет без задержки.
  4. Если разница между официальным заработком гражданина РФ и его неофициальным доходом постоянно превышает сумму в 50 000₽.

Хочу подметить, что факт выполнения одного из 4-х вышестоящих условий еще не гарантирует проверку налоговой. Только при систематическом выходе (2+ месяца) за допустимые ФНС рамки, служба заинтересуется деятельностью и счетами владельца. Разовые поступления берутся в расчет крайне редко.

Лично мне сложившаяся ситуация крайне не нравится. Следить за уплатой налогов нужно, но не до такой же степени…

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Adblock
detector