Меню

Какие денежные операции простых россиян обязательно заинтересуют ФНС на сегодняшний день

Суть законопроекта и порядок его исполнения + 4 сценария, которые приведут к визиту ФНС

kakie-denezhnye-operacii-prostyh-rossijan-objazatelno-zainteresujut-FNS-na-segodnjashnij-den

17 марта 2021 года в силу вступил новый закон, в соответствии с которым работники федеральной налоговой службы расширяют список полномочий в отношении исследования доходной части физических лиц РФ. Возникает закономерный вопрос – чего теперь ожидать рядовому гражданину?

Суть законопроекта + порядок его исполнения


Рассмотрение документа проходило в конце февраля 2021 года. После незначительных корректировок, его подписание состоялось во второй половине марта. Основные изменения касаются взаимоотношения финансовых учреждений и налоговой.

Какие данные обязаны будут предоставлять банковские учрежденияКакие суммы будут брать во внимание Росфинмониторинг/банк
Копия удостоверения личности гражданина российской федерации, который является клиентом финансового учреждения.При покупке жилья общей стоимостью от 3 000 000 рублей.
Копии по доверенностям и прочим бумагам, которые касаются 3 функций счетов – открытие, ведение и закрытие.Если на счет клиента банка поступила крупная разовая сумма фиата. Рассматриваются вопросы от 600 000₽.
Копии карточек, где имеются образцы подписи клиента.Пополнения мобильных счетов или отправка денежных единиц через почту на общую сумму более 100 тысяч.
Копии оттисков печатей.Выигрыши в казино от 100 тысяч.

Если потребуются данные в отношении бенефициаров владельцев, банковское учреждение также не в праве отказать сотруднику ФНС по запросу. Срок передачи данных составляет 3 суток с момента направления запроса с налоговой.

Важно! Закон действует по территории России с 1 апреля 2021 года. Уже сейчас федеральные органы имеют право делать запросы по счетам в банках. Кроме того, полномочия распространяются и на поставщиков услуг электронных кошельков (QIWI, Webmoney и другие).

Для отправки запроса по счетам со стороны налоговой службы судебное решение не требуется. Согласования происходят на уровне руководства ФНС. Право утверждения имеет руководитель налоговой либо его зам. В дополнение, запрос на исследование счетов определённого ФЗ/ИП может исходить и со стороны уполномоченного органа власти другой страны.

Как заполнять налоговую декларацию: 12 правил

Все ли так плохо на самом деле?


По заявлениям руководящих лиц налоговой России, добросовестным гражданам волноваться не о чем. Если у человека не имеется систематических крупных поступлений незадекларированных доходов, то визита сотрудников ФНС удастся избежать. Сохранность личной информации также останется. Данные из разряда банковской тайны перейдут в разряд налоговой.

Когда можно нарваться на проверку:

  1. Если на счет человека приходит крупное зачисление с пометкой «Оплата». Такой сценарий наталкивает ФНС на рассмотрение варианта незаконного ведения предпринимательской деятельности.
  2. Если средства поступают к ЮЛ по разным договорам.
  3. Фиат курсирует через счет без задержки.
  4. Если разница между официальным заработком гражданина РФ и его неофициальным доходом постоянно превышает сумму в 50 000₽.

Хочу подметить, что факт выполнения одного из 4-х вышестоящих условий еще не гарантирует проверку налоговой. Только при систематическом выходе (2+ месяца) за допустимые ФНС рамки, служба заинтересуется деятельностью и счетами владельца. Разовые поступления берутся в расчет крайне редко.

Лично мне сложившаяся ситуация крайне не нравится. Следить за уплатой налогов нужно, но не до такой же степени…

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Один комментарий на «“Какие денежные операции простых россиян обязательно заинтересуют ФНС на сегодняшний день”»

  1. Дмитрий:

    Инициативу по расширению для налоговиков доступа к банковской тайне россиян осенью предложил Минфин. Как писал “Ъ”, предполагалось, что ЦБ будет передавать налоговикам сведения, составляющие банковскую тайну, ФНС же предоставляет Банку России данные, охраняемые налоговой тайной.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector